Informe sobre criptoadopción y exposición ilícita 2024

Principales conclusiones

• India, Indonesia, Nigeria, Estados Unidos y Vietnam son los cinco países que lideran la adopción de criptomonedas en 2024. 
• Kenia ha experimentado el mayor aumento en la adopción de cripto (ahora en el puesto 17 frente al 32 en 2023), duplicando su volumen de transacciones de cripto desde 2023. 
• Corea del Norte, Nigeria, Georgia, Filipinas y Rusia son los cinco países con mayor porcentaje de exposición ilícita para las entidades ubicadas principalmente en sus jurisdicciones.
• Los diez primeros países por exposición ilícita están impulsados en gran medida por la exposición de sus entidades a sanciones o fraudes y estafas, que representan globalmente los mayores volúmenes ilícitos en la blockchain. 

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Metodología

Nuestro Índice de Adopción de Criptomonedas por Países pretende captar la penetración del uso de criptomonedas en diferentes países, teniendo en cuenta al mismo tiempo las condiciones económicas generales del país. 

Hacemos una aproximación de la adopción de criptomonedas en cada país combinando nuestros datos propios sobre cadenas con datos de tráfico web. 

Reparto de volúmenes en la cadena para criptointermediarios

Comenzamos con el volumen de entrada en la cadena de diferentes tipos de criptointermediarios (por ejemplo, bolsas, DeFis, servicios de pago, etc.). A continuación, repartimos el volumen entrante en la cadena de un criptointermediario específico entre los distintos países, en función de la cantidad de tráfico web hacia el criptointermediario que se origina en cada^país1.

La métrica resultante proporciona una estimación de la distribución geográfica de la actividad de criptomoneda facilitada a través de intermediarios, basada en los volúmenes de entrada en la cadena y en los patrones de tráfico web, y sirve como aproximación del volumen de entrada a los criptointermediarios atribuido a cada país^.2

Contabilización de las condiciones económicas mundiales

Para tener en cuenta las diferencias en las condiciones económicas de los distintos países, ajustamos el volumen de entrada calculado previamente para los criptointermediarios de cada país, ajustándolo al PIB per cápita del país^.3 Este ajuste ayuda a contextualizar el volumen en términos de capacidad económica y actividad de pago del país.

Por ejemplo, 1 USD de volumen de cripto entrante en un país en el que el pago medio anual por persona es de 100 USD tiene una importancia relativa mucho mayor que la misma cantidad en un país en el que el pago medio anual es de 10.000 USD. En el primer caso, la criptoactividad representa una parte mayor del volumen total de pagos del país, lo que sugiere una mayor adopción de cripto en relación con su tamaño económico.

Al aplicar este escalado, refinamos la métrica calculada anteriormente del volumen entrante a los criptointermediarios para reflejar mejor la adopción de criptomonedas en cada país. La escala del volumen entrante en la cadena pone de relieve la adopción relativa de criptomonedas en el contexto de las condiciones económicas de cada país.

Por último, todos los países se clasifican en función de este volumen de entrada en cadena escalado como indicador de su adopción de criptomonedas.

Medición de la exposición ilícita a criptomonedas

Mientras que el Índice de Adopción de Criptomonedas por Países se centra en la adopción impulsada por los usuarios, el Índice de Exposición Ilícita a las Criptomonedas por Países evalúa la exposición en la cadena de las entidades con sede principal en un país determinado a las actividades ilícitas^.4

Dimensiones clave de la exposición ilícita

Nuestro análisis mide la exposición ilícita a las criptomonedas en dos dimensiones:

1. Exposición de la propiedad: La exposición de la propiedad contabiliza las direcciones propiedad de entidades de un país que están directamente asociadas con actividades ilícitas. Si una dirección controlada por una entidad con sede en un país participa en actividades ilícitas, contribuye a la exposición de la propiedad del país.
2. Exposición de contraparte: La exposición de contraparte refleja las transacciones entre entidades de un país y direcciones ilícitas. Las transacciones con direcciones ilícitas -ya estén relacionadas con sanciones, estafas u otras infracciones- contribuyen a esta dimensión de la exposición.

Categorías de actividades ilícitas

La metodología de TRM clasifica las direcciones como ilícitas en función de su asociación con tipos específicos de actividades ilícitas, entre las que se incluyen:

• Fondos pirateados o explotados: Eventos y direcciones asociados a fondos pirateados o explotados
• Estafas y fraudes: Direcciones o entidades asociadas a estafas y fraudes
• Sanciones: Direcciones o entidades que han sido designadas por los gobiernos
  
  • Nota: Este informe parte de la base de las sanciones de EE.UU. y sólo tiene en cuenta la exposición de las contrapartes a entidades y jurisdicciones sancionadas por EE.UU.
• Bloqueadas: Direcciones que aparecen en listas de bloqueo públicas de emisores de stablecoin, avisos y alertas de organismos policiales de confianza y alertas de VASP u organizaciones impulsadas por la comunidad que sirven para informar a otras entidades del riesgo asociado a las direcciones publicadas.

Cada dirección ilícita se atribuye a través de las recopilaciones de inteligencia, asociaciones y análisis avanzados propiedad de TRM.

Centrarse en la proporción de actividad ilícita

El volumen agregado de actividad ilícita en cada país se escala en relación con el volumen total de transacciones de las entidades del país. Esta escala proporciona una visión proporcional de la exposición ilícita, garantizando que las jurisdicciones de alto volumen no se vean desproporcionadamente afectadas en las clasificaciones.

Contextualizar la criptoexposición ilícita

Las clasificaciones en el Índice de Exposición Ilícita al Cripto de un País tienen como objetivo describir la exposición de un país a la actividad ilícita de cripto, en relación con el volumen de cripto en la cadena de entidades con sede en esa jurisdicción. Esta metodología significa que los países con un menor número de entidades (o entidades con menores volúmenes de transacciones) pueden estar mejor clasificados que los países con un mayor número de entidades, dada la misma cantidad de exposición ilícita al cripto.

Estas clasificaciones no son evaluaciones definitivas del marco de lucha contra la delincuencia financiera, las capacidades reguladoras o la integridad financiera general de un país. Más bien, el objetivo de este análisis es ofrecer información práctica que permita a las partes interesadas -incluidos los proveedores de servicios de activos virtuales, los reguladores, los responsables políticos y las fuerzas de seguridad- identificar áreas de riesgo, reforzar las salvaguardas y fomentar de forma colaborativa un ecosistema financiero global más seguro y transparente.

‍

¹ Medimos el tráfico web por el número de visitas desde dispositivos de sobremesa y móviles a la URL de una entidad, ajustado por las visitas rebotadas.

^‍2 La métrica incluye transacciones a través de más de 20 cadenas de bloques, incluyendo Bitcoin, Ethereum, Arbitrum, Solana, Binance Smart Chain, TON, y todos los tokens en estas cadenas con datos de precios disponibles.

³ Utilizamos el PIB per cápita basado en la paridad del poder adquisitivo para tener en cuenta las diferencias en el coste de la vida en los distintos países. Orientaciones para los VASPParte 3, párrafos 125-128.

⁴ Nuestro enfoque para determinar la ubicación principal de los VASP se basa en la actualización de GAFI 2021 Orientación para los VASPParte 3, párrafos 125-128.

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Índice de adopción de criptomonedas por países en 2024

Los 20 primeros países a continuación representan los que tienen la mayor tasa de adopción de criptomonedas en 2024 por exposición a través de intermediarios.

<span class="premium-content_chapter">KEY TREND #1</span>

Los 10 países con mayor adopción de criptomonedas siguen siendo los mismos que en 2023

Los países que ocupan los diez primeros puestos en cuanto a mayor adopción de criptomonedas siguen siendo los mismos en 2024 que en 2023. Cinco países de Asia (India, Indonesia, Vietnam, Pakistán y Filipinas) figuran en la lista de los diez primeros, más que cualquier otra región.

La India sigue a la cabeza en la adopción de criptomonedas. WazirX, la mayor bolsa centralizada de la India, ha indicado un crecimiento y una adopción continuos en toda la India durante los últimos años. En su último informe de transparencia, la bolsa señaló que experimentó sus mayores tasas de registro hasta la fecha en diciembre de 2023, y su mayor volumen de operaciones en marzo de 2024.

Indonesia ocupa el puesto número 2 en 2024, superando a Nigeria (ahora en el puesto número 3). El ascenso de Indonesia está impulsado en gran medida por un aumento masivo en el volumen de cripto recibido por los usuarios en el país, con un volumen de más del doble en los primeros diez meses de 2024 en comparación con el mismo período en 2023. Esto podría estar impulsado por un creciente número de criptoinversores, así como por las condiciones favorables del mercado.

Notablemente, Estados Unidos se mantiene en el puesto #4 en 2024, a pesar de que los usuarios en Estados Unidos recibieron más de un 50% más de volumen de criptomonedas en 2024 que durante el mismo período en 2023.

<span class="premium-content_chapter">KEY TREND #2</span>

Bangladesh, Kenia y Corea del Sur entran en el top 20, mientras que Francia, China y Canadá salen.

Bangladesh, Kenia y Corea del Sur son los últimos en entrar en la lista de los 20 primeros.

Kenia es el país que experimentó el mayor salto en su clasificación: pasó del puesto 32 en 2023 al 17 en 2024. Kenia ha recibido más de 51.000 millones de USD en volumen de criptomonedas en lo que va de 2024, frente a los 23.000 millones de USD en el mismo periodo de 2023. La fuerte cultura del dinero móvil en Kenia, el ecosistema empresarial y la adopción de stablecoins para combatir la volatilidad y la inflación en la moneda local han contribuido probablemente a su creciente adopción de criptomonedas.

Mientras tanto, Francia (nº 21), China (nº 23) y Canadá (nº 24) abandonaron el top 20 en 2024. Aunque todos estos países experimentaron un ligero aumento en el volumen de criptomonedas recibidas, su crecimiento se ha visto eclipsado por otros países de crecimiento más rápido.

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Índice de exposición a criptomonedas ilícitas por países 2024

Mientras que el Índice de Adopción de Criptomonedas por Países de TRM tiene como objetivo proporcionar una visión de los países con las mayores tasas de adopción de criptomonedas, nuestro Índice de Exposición Ilícita a Criptomonedas por Países tiene como objetivo proporcionar una visión de los países con la mayor proporción de exposición ilícita a criptomonedas en relación con el volumen total en cadena de las entidades ubicadas principalmente en esos países.

Los siguientes diez países representan los que tienen la mayor proporción de exposición ilícita a criptomonedas a través de las entidades que están ubicadas principalmente en esos países.

⁵ Countries with < USD 1 million of illicit exposure are excluded from the list.

<span class="premium-content_chapter">KEY TREND #3</span>

Corea del Norte y Nigeria son los países con mayor índice de actividad ilícita en criptomonedas

Corea del Norte y Nigeria son los dos países con las mayores proporciones relativas de exposición a criptomonedas ilícitas de enero a octubre de 2024.

El volumen total de criptomonedas recibidas y enviadas por entidades de Corea del Norte está en gran parte directamente relacionado con fondos pirateados y robados por grupos de piratas informáticos norcoreanos. El volumen ilícito en la cadena de Nigeria está impulsado en gran medida por las estafas y la exposición al fraude, predominantemente a través de una entidad de gran volumen implicada en una serie de actividades de estafa.

<span class="premium-content_chapter">KEY TREND #4</span>

Las sanciones impulsan la exposición ilícita de 4 de los 10 primeros países en el índice de exposición ilícita a criptomonedas

Georgia, Rusia, Estonia y Canadá tienen una exposición ilícita a las criptomonedas debido a las sanciones impuestas por entidades ubicadas en sus jurisdicciones que realizan transacciones con entidades sancionadas. En muchos de estos casos, estas transacciones se realizan con entidades rusas sancionadas, incluidos servicios como Garantex y Cryptex.

<span class="premium-content_chapter">KEY TREND #5</span>

5 nuevos países entran en el top 10 del índice de exposición ilícita a criptomonedas en 2024, impulsados por un aumento significativo del volumen ilícito

Nigeria, Filipinas, Argentina, Camboya y Canadá han entrado por primera vez entre los diez primeros países del Índice de Exposición Ilícita a las Criptomonedas.

En el caso de Nigeria, Filipinas y Argentina, el aumento de la exposición a criptomonedas ilícitas se debió en gran medida a la exposición a estafas y fraudes. Sin embargo, la naturaleza de su exposición varía. Nigeria tiene predominantemente exposición de propiedad, lo que indica entidades que operan en Nigeria con implicación directa en estafas y esquemas de fraude. Filipinas y Argentina están expuestas a estafas y fraudes de contraparte. Las entidades filipinas tienen una exposición predominantemente saliente a estafas y tramas de fraude, lo que podría indicar una cantidad relativamente alta de pérdidas sufridas por las víctimas. Mientras tanto, la exposición de las entidades argentinas a esquemas de estafa y fraude es predominantemente entrante. Esto podría ser el resultado de estafadores que reciben fondos en intercambios, o inversores que reciben ganancias de esquemas piramidales o Ponzi.

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Impacto de la adopción mundial de criptomonedas en el riesgo y la regulación

Este informe ofrece una instantánea de cómo la adopción de la criptomoneda y la exposición a actividades ilícitas varían de un país a otro.

Con países líderes como India e Indonesia mostrando tasas de adopción robustas, el informe destaca las regiones que impulsan los casos de uso legítimo de cripto, así como las regiones que presentan mayores exposiciones ilícitas. Al examinar los flujos de criptomonedas, las tasas de adopción de los usuarios y la presencia de actividades ilícitas, este informe permite a los responsables políticos y a las fuerzas de seguridad comprender mejor las tendencias mundiales y las posibles áreas de riesgo. Como ilustran los cambios en las clasificaciones y el crecimiento de los volúmenes de criptomonedas ilícitas en nuevos países, es necesaria la colaboración internacional entre los reguladores, las fuerzas de seguridad y los servicios de criptomonedas para combatir eficazmente la delincuencia.

Los enfoques normativos adaptados para fomentar casos de uso de criptomonedas seguros e innovadores, al tiempo que se identifican áreas que pueden necesitar una supervisión y estrategias operativas más estrictas, permitirán la innovación y la adopción continuas de activos digitales en un panorama mundial cambiante.

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Acerca de TRM Labs

TRM Labs proporciona soluciones Analítica de blockchain para ayudar a las fuerzas del orden y a las agencias de seguridad nacional, instituciones financieras y empresas de criptomoneda a detectar, investigar y desbaratar fraudes y delitos financieros relacionados con la criptomoneda. La plataforma de Inteligencia en Blockchain de TRM incluye soluciones para rastrear el origen y destino de los fondos, identificar actividades ilícitas, construir casos y elaborar una imagen operativa de las amenazas. TRM cuenta con la confianza de los principales organismos y empresas de todo el mundo que confían en TRM para hacer posible un ecosistema criptográfico más seguro. TRM tiene su sede en San Francisco, California, y está contratando personal en ingeniería, productos, ventas y ciencia de datos. Para obtener más información, visite www.trmlabs.com.