TRM이 현대의 제재 집행 시대에 규정 준수를 개선하는 4가지 방법

주요 요점

• 글로벌 제재 준수를 위해서는 국제 제재 목록 커버리지가 필수적입니다: TRM은 OFAC(해외재산관리국), 영국, 유럽 연합(EU) 등 다수의 제재 목록을 실시간으로 모니터링하여 기업이 관할권 노출 식별할 수 있도록 지원합니다.
• 포괄적 어트리뷰션 숨겨진 위험을 어트리뷰션 : TRM은 제재 대상자의 온체인 발자국 전체를 추적합니다 — 단순히 지정된 주소뿐만 아니라 — 이란 및 북한과 같이 포괄적으로 제재된 관할권과 연계된 활동을 식별합니다
• 속도가 중요합니다 — TRM은 새로운 제재 대상 지정 정보를 몇 시간 내에 처리합니다: TRM은 새로운 제재 경보와 어트리뷰션 신속히 통합하여, 컴플라이언스 팀이 신속하게 거래를 차단하고 노출 완화할 수 있도록 지원합니다.
• 맞춤형 경보 기능은 위험 기반 준수를 가능하게 합니다: TRM 사용자는 거래 상대방, 관할권 또는 간접적 위험을 기반으로 제재 규칙을 구성할 수 있어 프로그램이 내부 위험 수용 수준을 반영할 수 있습니다.
• 지갑 스크리닝은 사전 위협 탐지를 가능하게 합니다: TRM의 Wallet Screening 다중 계층 제재 노출 표면화합니다 노출 크로스체인 및 간접적 연결을 포함하여 — 팀이 위험이 확대되기 전에 이를 탐지하고 완화할 수 있도록 합니다

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점점 더 디지털화되고 글로벌화되는 금융 생태계에서 디지털 자산은 혁신, 효율성, 포용성을 위한 새로운 길을 열었습니다. 그러나 이러한 디지털 전환은 특히 규제 준수 및 제재 집행 분야에서 새로운 위험 요소도 함께 가져왔습니다.

글로벌 가상자산 , 핀테크 기업 및 금융기관에게 국제 제재 준수는 단순히 조직의 평판 손상과 금전적 제재로부터 보호하는 규제 요건을 넘어, 금융 시스템의 건전성을 보호하고 자금 세탁, 테러 자금 조달, 제재 회피와 같은 불법 활동을 방지하는 데 필수적입니다. 

또한, 제재 집행 조치는 역사적으로OFAC(해외재산관리국) 주도해 왔으며, 해당 기관은 여전히 디지털 자산 분야의 규정 미준수에 주력하고 있지만, 전 세계 당국들은 제재 회피와 효과적인 제재 통제 부재 모두에 대한 집행 및 처벌에 점점 더 많은 노력을 기울이기 시작하고 있다. 

이 집행의 시대에, 블록체인 인텔리전스 강력한 제재 프로그램을 갖춘 솔루션은 가상자산, 핀테크, 금융 기관 모두에게 필수불가결한 존재가 되었습니다. TRM Labs 은 실시간으로 위험을 식별, 평가 및 완화하기 위한 가장 광범위한 제재 범위와 역량을 제공하여, 컴플라이언스 팀이 복잡하고 진화하는 글로벌 제재 환경을 성공적으로 헤쳐 나갈 수 있도록 지원합니다.

본 문서는 기관들이 자체 사업 및 위험에 따라 고려할 수 있는 통제 수단에 대한 모범 사례, 동향 및 고려 사항을 강조하기 위한 것입니다. 궁극적으로 기관들은 자체 제재 및 규정 준수 관련 결정에 대한 전적인 책임을 집니다.

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TRM은 네 가지 핵심 영역에서 실행 가능한 제재 정보 및 역량을 제공합니다:

1. 국제 목록 커버리지
2. 종합 어트리뷰션
3. 속어트리뷰션 
4. 동적 알림: 용이화 및 차단

1. 국제 목록 범위

가상자산 독특한 특징 중 하나는 다중 관할권 역학으로 기울어진다는 점이다. 

거래소는 종종 글로벌 고객 기반을 보유하고 있습니다. 가상자산 가능하게 하는 핀테크 기업들은 초국적 결제 흐름을 촉진할 수 있습니다. 유동성 공급자들은 동시에 홍콩, 아랍에미리트(UAE), 싱가포르 또는 미국과 같은 가상자산 설립된 가상자산 서비스 제공업체(VASP)들에게 서비스를 제공합니다. 토큰화 플랫폼을 구축하는 금융 기관들조차도 관할권 간 인프라를 보유할 수 있습니다. 예를 들어, 하위 수탁 기관은 한 관할권에, 고객은 다른 관할권에, 거래를 뒷받침하는 스테이블코인 발행사는 또 다른 관할권에 위치하는 식입니다. 

각 국경을 넘을 때마다 새로운 제재 의무가 잠재적으로 발동될 수 있습니다. 현대적 제재 체제가 점점 더 복잡해지고 끊임없이 변화하는 국가 안보 문제에 적응해감에 따라, 제재 프로그램 (및 사용 도구) 에 대한 국제적 인식과 글로벌 접근 방식을 갖추는 것이 그 어느 때보다 중요해졌습니다.  

블록체인 인텔리전스 평가할 때는 비즈니스 규모가 확장됨에 따라 규제 준수를 보장하고 위험을 완화하기 위해 여러 국가의 제재 목록을 포괄하는 플랫폼이 필요합니다.

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사례 연구: OFAC(해외재산관리국)의 드미트리 유리예비치 호로셰프에 대한 제재

2024년 5월 7일, 세계에서 가장 활발하고 다작인 랜섬웨어 중 하나인 랜섬웨어 ( 랜섬웨어 고위 지도자 드미트리 유리예비치 호로셰프(Dmitry Yuryevich Khoroshev)가 미국, 영국, 호주 및 기타 국제 파트너 간의 공동 지정으로 제재를 받았습니다. 지정에 따르면, 호로셰프는 록빗 인프라 업그레이드, 신규 개발자 모집, 제휴사 관리 등 록빗의 다양한 활동을 책임졌다. 

각국이 호로셰프를 자국 제재 명단에 추가하는 동안, OFAC(해외재산관리국) 호로셰프와 연관된 가상자산 지정 대상에 포함시켰다. 가상자산 지정 대상 포함은 비교적 새로운 정보이며, 컴플라이언스 프로그램이 반드시 검토해야 할 데이터 포인트이다. 그러나 이는 한 국가의 지정 대상 정보가 다른 국가와 상이할 가능성도 야기한다.

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코로셰프 지정 사례는 가상자산 주요 국가 제재 목록에 대한 실시간 모니터링 기능을 포함한 블록체인 인텔리전스 보유해야 하는 것이 왜 중요한지 보여주는 여러 사례 중 하나이다. 

동시에, 국가 지정 목록에 대한 실시간 모니터링만으로는 충분한 사전 대응이 될 수 없다는 점을 유의해야 합니다. 가상자산 단체 및 개인이 지정된 후, 우수한 블록체인 인텔리전스 추가적인 지정 후 조사를 수행하여 제재 대상자의 온체인 활동 범위를 완전히 파악합니다. 코로셰프 제재 사례에서, OFAC(해외재산관리국) 하나의 주소만 지정했지만, TRM Labs 는 신속한 조사를 통해 거의 1,000개에 달하는 주소를 코로셰프와 연관시킬 수 있었습니다. 

이를 위해 OFAC(해외재산관리국) 은 기업들에게 "OFAC(해외재산관리국)의 디지털 통화 주소 목록이 완전하지 않을 가능성이 높다"고 밝히며, 기업들이 해당 주체의 온체인 발자국 전체를 선별하고 모니터링할 것을 명시적으로 기대하고 OFAC(해외재산관리국) . 특별지정국(SDN)이 소유하거나 관련이 있다고 판단되는 디지털 화폐 식별자 또는 지갑을 확인하고 그러한 자산을 보유한 당사자는 관련 디지털 화폐를 차단하기 위해 필요한 조치를 취해야 합니다."¹

^{1 출처} : OFAC(해외재산관리국).treasury.gov/faqs/562

2. 종합 어트리뷰션

블록체인 인텔리전스 포괄적인 어트리뷰션 갖추는 것이 매우 중요합니다 어트리뷰션 국가 제재 목록에 등재된 단체 및 개인뿐만 아니라, 북한과 이란과 같이 OFAC(해외재산관리국)으로부터 포괄적 제재를 받는 관할권의 단체 및 개인에 대해서도 적용되어야 합니다. 

포괄적 제재 대상 또는 접근이 어려운 관할권 내 주체를 식별하고, 이들의 온체인 발자국을 매핑 매우 복잡한 과제입니다. 이러한 주체의 거래 활동을 표적화하고 정확히 파악하려면 블록체인 데이터, 지정학적·법적 맥락에 대한 깊은 이해와 온체인 데이터와 오프체인 정보를 연계하는 능력이 필요합니다. 또한 제재 대상 주체가 활동을 은폐하기 위해 사용하는 진화하는 전술에 대한 지속적인 모니터링과 적응을 통해 이러한 노력을 뒷받침해야 합니다.

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사례 연구: 제재 회피를 가상자산 이란의 가상자산 활용

최근 이스라엘에 대한 공격 이후, 이란 정권이 하마스, 예멘의 후티 반군, 레바논의 헤즈볼라에 재정적·물적 지원을 제공한 데 대한 제재가 강화되었습니다. 최근 제재 외에도, 우리는 수년간 이란 금융 기관에 대한 포괄적 제재를 목격해 왔습니다. 이는 미국인이 가상자산 포함한 이란 금융 기관과 거래하는 것이 허용되지 않음을 의미합니다. TRM은 이란에 위치한 VASP(가상자산 서비스 제공자) 어트리뷰션 지속적으로 식별, 조사 및 유지하고 있습니다.

이란의 가상자산 다양한 가상자산 개인 행위자로 구성되어 있습니다. 그러나 이란 최대 거래소인 노비텍스가 2023년 이란 거래소로 유입된 자금의 89%를 차지하며 시장을 주도하고 있습니다. 이란에 대한 제재가 지속되는 상황에서 가상자산 및 기타 금융 기관이 노비텍스를 비롯한 이란의 가상자산 서비스 제공업체(VASP)에 대한 완전한 정보를 확보하는 것이 그 어느 때보다 중요합니다.

TRM의 이란 가상자산 분석에 대한 자세한 내용은 당사의 '이란 가상자산 보고서'에서 확인하실 수 있습니다.

3. 어트리뷰션 속도 

가상자산 제재의 확대되는 범위와 빈번해지는 발생, 그리고 가상자산 빠른 속도는 컴플라이언스 팀이 제재 대상 지정 사항에 신속히 대응할 것을 요구합니다. 제재 대상 지정과 제재 대상 기관의 거래 활동 사이에 발생하는 시간 차이는 상당한 벌금으로 이어질 수 있습니다. 따라서 TRM과 같은 블록체인 인텔리전스 활용하는 것이 중요합니다. 이 솔루션은 새로운 제재 대상 지정 사항이 발표된 지 몇 시간 만에 플랫폼에 반영됩니다.

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사례 연구: Zodia Custody가 TRM을 활용해 잠재적 거래소를 검증하는 방법

노출 대한 평가 및 모니터링은 거래 활동의 실시간 스크리닝뿐만 아니라, 강화된 실사 과정에서 잠재 노출 제재 노출 가능성에 대한 실사 수행 과정에도 노출 .

디지털 자산 분야의 등록 기관인 조디아 커스터디 (Zodia)는 국제 제재 체제 준수를 지원하는 데 핵심적인 역할을 수행합니다. 강력한 컴플라이언스 운영을 통해 조디아는 제재 대상 기관이 디지털 자산 생태계에 접근하는 것을 효과적으로 차단할 뿐만 아니라, 조디아의 커스터디 솔루션을 필요로 할 수 있는 디지털 자산 거래 기관들의 역량 강화에도 중요한 역할을 합니다.

회사의 실사 절차의 일환으로, Zodia는 TRM의 블록체인 인텔리전스 활용하여 잠재적 거래소의 지갑 주소를 심사함으로써 제재 관련 위험을 포함한 금융 범죄 위험 노출 식별하고 평가했습니다. 한 실사 사례에서, 이 검토를 통해 한 거래소가 제재 노출 직간접적으로 노출 있음을 확인했습니다. TRM의 제재 정보는 Zodia가 거래소가 노출된 제재 대상 기관을 식별할 수 있을 뿐만 아니라, 거래량, 가치 및 거래 날짜를 정확히 파악할 수 있는 주소 수준의 세부 정보까지 파악할 수 있게 하여 거래소의 잠재적 제재 위험에 대한 전체적이고 세밀한 그림을 그릴 수 있게 했습니다.

조디아는 한 걸음 더 나아가 TRM의 정보를 평가 과정에 활용하여 잠재적 거래소와의 제재 노출 관련 논의를 개시했으며, 구체적인 위험 노출 사례를 지적했습니다. 이러한 논의는 거래소가 자체 제재 통제 환경을 강화하기 위한 시정 및 개선 프로그램을 어떻게 시행할 수 있는지에 초점을 맞췄습니다. 

TRM의 제재 정보에서 수집된 정보는 조디아의 실사 절차에 중요한 기여를 하여, 팀이 잠재적 가상자산 사업 관계 구축에 관한 정보에 기반한 결정을 내릴 수 있도록 했습니다.

4. 촉진 및 차단을 위한 동적 알림

가상자산 금융 기관의 글로벌화가 지속적으로 확대됨에 따라 각 조직은 제재 목록, 제재 체제, 규제 프레임워크 및 위험 수용도에 대해 다양한 관심을 가질 가능성이 높습니다. 따라서 특정 유형의 고객 요구를 충족하도록 조정 가능한 제어 기능을 갖춘 블록체인 인텔리전스 활용하는 것이 중요합니다.

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사례 연구: 블록체인 인텔리전스 인텔리전스로 관할권 인식 구축 

거래에서 제재 위험을 식별할 때 가상자산 금융기관은 포괄적 제재 대상 관할구역(예: 이란) 내 주체에만 집중해서는 안 됩니다. 제재 회피를 용이하게 하는 제3자 관할구역에서 비롯된 제재 위험도 식별할 수 있어야 합니다.  

예를 들어, 터키는 2024년 6월FATF(국제자금세탁방지기구)의 "강화된 모니터링 대상 관할권"(일명 "그레이 리스트(gray list)) 목록에서 제외되었지만, 터키 기반 가상자산 거래하는 기업에게는 여전히 제3국 제재 위험이 존재할 수 있습니다. 2024년 터키 기반 가상자산 불법 거래상대방 90% 이상이 제재 대상 기관 또는 제재 대상 관할권 내 기관으로부터 발생했습니다.

가상자산 , 핀테크 기업 및 금융 기관은 블록체인 인텔리전스 활용하여 기존 위험 평가에서 제재 노출'높음'으로 판정된 관할권과의 거래를 블록체인 인텔리전스 합니다. 

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사례 연구: TRM이 선제적 위협 탐지를 가능하게 하는 방법

지갑 검사를 통한 사전적 위협 탐지는 제재 대상 기관 및 관할권과 관련된 위험이 에스컬레이션하다 전에 이를 식별하고 완화하기 위한 핵심 전략입니다. 

금융 기관은 가상자산 지속적으로 모니터링함으로써 제재와 연계된 의심스러운 활동을 실시간으로 탐지할 수 있습니다. TRM Labs를 통해 금융 기관은 자산이 블록체인을 가로질러 이동하는 경우에도 제재 대상자의 활동을 탐지할 수 있습니다. 이러한 사전 예방적 접근 방식은 국제 제재 체제에 대한 준수를 보장하고 전반적인 보안을 강화합니다.

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TRM의 강력한 제재 적용 범위는 컴플라이언스 팀이 국가별 제재 목록에 등재된 기관뿐만 아니라, 이란과 같이 OFAC(해외재산관리국)에 의해 포괄적으로 제재되는 관할권의 기관들에 노출 파악할 수 있도록 지원합니다.

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제재 준수를 블록체인 인텔리전스 매우 중요합니다 

가상자산 관련 제재 대상 지정과 제재 대상 관할권 내 가상자산 가속화됨에 따라, 기업들은 노출 평가할 수 있도록 강력한 기관 및 개인 커버리지를 블록체인 인텔리전스  투자하는 것이 절대적으로 중요합니다. 그러나 모든 블록체인 인텔리전스 동일하게 만들어지지는 않습니다. 

TRM Labs 불법 가상자산 대해 가장 선제적이고 포괄적인 커버리지를 제공하여, 기업들이 현재의 제재 위험을 모니터링할 뿐만 아니라 향후 제재 대상이 될 수 있는 위협에 대비할 수 있도록 지원합니다. 

TRM이 귀사의 제재 이행 규정 준수를 어떻게 지원할 수 있는지 자세히 알아보려면여기를 클릭하세요.

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자주 묻는 질문(FAQ)

1. "현대적 제재 집행 시대"란 무엇인가?

가상자산 관련 제재가 가속화되고 있으며, 이제 집행은 글로벌 차원의 다기관 협력으로 이루어지는 현 규제 환경을 의미합니다. 컴플라이언스 프로그램은 실시간 지정, 복잡한 어트리뷰션, 국경을 넘는 노출 적응해야 합니다.

2. 다중 관할권 제재 목록 적용이 중요한 이유는 무엇인가요?

디지털 자산 기업들은 종종 글로벌하게 운영됩니다. OFAC(해외재산관리국), 영국, 유럽 연합(EU) 및 기타 규제 체계를 아우르는 대응이 없다면, 컴플라이언스 프로그램은 지정된 기관들을 놓칠 위험이 있으며, 이는 집행 조치나 평판 손상으로 이어질 수 있습니다.

3. "종합 어트리뷰션"이란 무엇이며, 왜 중요한가?

많은 제재 대상은 단일 주소만 기재하지만, 제재 대상 행위자들은 종종 수백 개의 주소를 통제합니다. TRM은 이란이나 북한 같은 관할권에서도 더 광범위한 네트워크와 관련 지갑을 추적하여 사각지대를 줄입니다.

4. TRM은 새로운 제재 데이터를 플랫폼에 얼마나 빠르게 추가하나요?

TRM은 공개 발표 후 몇 시간 내에 지정 사항(그리고 종종 확장된 어트리뷰션)을 통합하여 기업이 위험을 거의 실시간으로 감지하고 대응할 수 있도록 합니다.

5. TRM이 맞춤형 제재 규칙 설정에 도움을 줄 수 있나요?

예. TRM은 국가별 로직을 포함한 고도로 맞춤 설정 가능한 알림 지원하므로 기관은 자체 제재 노출 반영할 수 있습니다.

6. 직접 노출과 간접 노출 차이점은 무엇인가요?

직접 노출 제재 대상 기관과의 직접 거래를 노출 . 간접 노출 2차 연결(예: 거래상대방 제재 대상 지갑과 거래상대방 경우)이 노출 . TRM은 두 경우 모두를 표시합니다.

7. 블록체인 인텔리전스 실사( due diligence)를 지원할 수 있습니까?

물론입니다. 한 사례에서 Zodia Custody는 TRM을 활용해 잠재적 노출 지갑 노출 평가했는데, 여기에는 거래량, 위험 유형, 거래 내역 등이 포함되어 정보에 기반한 비즈니스 의사결정으로 이어졌습니다.

8. TRM은 공식적으로 제재되지 않은 주체에 노출 탐지하는 데 도움이 되는가?

예. TRM의 정보에는 공식 목록에 등재되지 않은 제재 대상 지역의 행위자들(예: 이란의 노비텍스)이 포함되어 있어, 다른 업체들이 놓칠 수 있는 거래상대방 간접적 위험을 포착합니다.

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정보 TRM Labs

TRM Labs 법 집행 기관 및 국가 안보 기관, 금융 기관, 가상자산 가상자산 사기 및 금융 범죄를 탐지, 수사, 차단할 수 있도록 블록체인 분석 제공합니다. TRM의 블록체인 인텔리전스 자금의 출처와 목적지를 추적하고, 불법 활동을 식별하며, 사건을 구축하고, 위협에 대한 운영 상황을 파악하는 솔루션을 포함합니다. TRM은 더 안전하고 보안이 강화된 가상자산 구축하기 위해 TRM을 신뢰하는 전 세계 주요 기관 및 기업들의 신뢰를 받고 있습니다.

TRM은 캘리포니아주 샌프란시스코에 본사를 두고 있으며 엔지니어링, 제품, 영업 및 데이터 과학 분야에서 채용을 진행하고 있습니다. 자세한 내용은 www.trmlabs.com 에서 확인하세요 .