가상자산 규정 준수

가상자산 규정 준수란 무엇인가요?

가상자산 규정 준수는 디지털 자산 영역에서 활동하는 개인과 조직이 금융 범죄를 예방하기 위해 마련된 법률, 규정, 표준을 준수하도록 하는 관행입니다. 여기에는 위험 식별 및 관리, 고객 신원 확인, 의심스러운 활동에 대한 거래 모니터링이 포함됩니다.

가상자산 채택이 증가함에 따라 규제 당국의 조사도 증가하고 있습니다. 이제 거래소, 핀테크, 금융 기관, 법 집행 기관은 신뢰를 구축하고 불법 활동에 대한 노출 줄이며 블록체인 기반 기술에 대한 안전한 액세스를 보장하기 위해 가상자산 규정 준수가 필수적입니다.

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가상자산 규정 준수 팀에서는 일반적으로 어떤 도구를 사용하나요?

효과적인 가상자산 규정 준수 프로그램을 운영하려면 내부 정책뿐만 아니라 모니터링을 자동화하고, 심사를 수행하고, 조사를 간소화하고, 규제 의무를 충족하는 데 도움이 되는 전문 도구가 필요합니다. 가장 일반적인 범주는 다음과 같습니다:

고객 파악(KYC) 및 신원 확인 플랫폼: 고객 신원을 확인하고, 제재 및 PEP를 선별하며, 온보딩 워크플로우를 지원하는 데 사용됩니다.
지갑 검사 도구: 거래가 실행되기 전에 불법 활동 또는 제재 대상에 대한 노출 기반으로 블록체인 주소의 위험성을 평가하는 데 사용됩니다.
트랜잭션 모니터링 시스템: 조직의 위험 허용 범위에 맞게 구성 가능한 규칙을 사용하여 온체인 동작을 실시간으로 관찰하여 의심스러운 트랜잭션에 플래그를 지정하는 데 사용됩니다.
블록체인 포렌식 및 조사 플랫폼: 팀이 체인 전반의 자금 흐름을 추적하고, 행동 패턴을 파악하고, 잠재적인 범죄 활동을 식별할 수 있습니다.
사례 관리 및 보고 시스템: 경고를 정리하고, 의심스러운 활동 보고서(SAR)와 의심스러운 거래 보고서(STR)를 제출하고, 규정 준수 팀과 규제 기관을 위한 감사 추적을 유지하도록 지원하세요.
리스크 스코어링 및 어트리뷰션 엔진: 데이터와 휴리스틱을 활용하여 높은 신뢰도로 거래 상대방과 행동을 분류하세요.

선도적인 규정 준수 팀은 통합 도구 스택을 사용하여 여러 체인에 대한 가시성을 보장하고 수동 오버헤드를 줄입니다. TRM Labs 은 이러한 기능을 통합 플랫폼에서 제공합니다. Compliance360은 규정 준수 팀에 실행 가능하고 규제에 적합한 인텔리전스를 제공하여 법인, 주소, 자산 위험 전반에 걸쳐 위험 기반 완화 전략을 수립할 수 있도록 지원합니다.

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가상자산 규정 준수에 관여하는 사람은 누구인가요?

가상자산 규정 준수는 디지털 자산 생태계의 여러 그룹이 공유하는 책임입니다. 각 그룹은 금융 시스템의 안전과 무결성을 유지하는 데 있어 각기 다른 역할을 담당합니다.

금융 기관(FI)

은행과 결제 서비스 제공업체는가상자산 서비스 제공업체(VASP)를 온보딩 가상자산 서비스를 촉진할 때 가상자산 위험을 평가하여 불법 운영과 연관된 고위험 법인이나 개인과 실수로 거래하지 않도록 합니다. 여기에는 가상자산 오가는 온램프 및 오프램프 서비스를 제공하는 것도 포함됩니다 가상자산

가상 자산 서비스 제공업체(VASP)

거래소, 지갑 공급자, 수탁자를 포함한 VASP는 거래 모니터링, 제재 심사, 고객 실사를 실시하여 서비스의 허가된 사용을 보장해야 합니다.

규정 준수 책임자 및 조사관

금융기관과 VASP의 규정 준수 팀은 내부 통제 운영 및 감독, 온체인 데이터 분석, 알림 관리, 적시에 정확한 규제 보고를 통해 조직과 고객, 금융 시스템의 안전을 보호할 책임이 있습니다.

규제 기관 및 감독자

CFTC(미국 상품선물거래위원회)),FCA(영국 금융행위감독청)) 등의 규제 기관, 싱가포르MAS(싱가포르 금융관리청))),FinCEN(금융범죄단속네트워크))) 등의 규제 기관, 금융산업규제당국(FINRA), 금융보호혁신부(DFPI), 및 뉴욕주NYDFS(뉴욕 금융서비스국)))은 라이선스, 보고, KYC/자금세탁방지자금세탁방지(AML) ) 기준 등 FI와 VASP의 가상자산 준수 의무를 정의하는 규칙을 정하고 있습니다.

법 집행 기관

글로벌 법 집행팀은 가상자산 컴플라이언스 팀과 협력하여 가상자산 금융 범죄를 조사합니다. 이들은 규제 대상 법인의 규정 준수 데이터를 활용하고 금융 기관 및 VASP와 협력하여 불법 자금 흐름을 추적하고 용의자를 식별하며 사례를 구축합니다.

기술 제공업체

TRM과 같은 자금세탁방지(AML) 및 컴플라이언스 소프트웨어 제공업체는 온체인과 결합하여 대규모 가상자산 컴플라이언스를 운영하는 데 필요한 인프라와 인텔리전스를 제공합니다. 블록체인 분석 을 실제 인텔리전스와 결합하여 규정 준수 전문가가 자신 있게 의사 결정을 내릴 수 있도록 지원합니다.

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가상자산 규정 준수 프로그램의 핵심 구성 요소는 무엇인가요?

효과적인 가상자산 규정 준수 프로그램은 정책, 숙련된 인력, 특수 제작된 도구를 결합하여 디지털 자산 전반의 금융 범죄 위험을 감지, 평가, 관리합니다. 다음은 규정 준수 수명 주기에서 각기 다른 목적을 달성하는 잘 구성된 프로그램의 핵심 구성 요소입니다:

1. 고객 온보딩 및 신원 확인(KYC)

고객알기제도(KYC) 는 금융기관과 VASP가 검증된 사용자 신원을 확립하는 데 도움이 됩니다. 이는 불법 행위자가 FI 또는 가상자산사업자(VASP)의 서비스를 이용하기 전에 차단하는 중요한 단계이며, 가상자산 조사에서 온체인 행동을 실제 개인과 연결하는 데 필수적인 요소입니다.

TRM 법인 실사와 같은 도구를 통해 규정 준수 및 온보딩 팀은 잠재적인 가상자산 고객과 파트너의 리스크를 평가할 수 있습니다. 다음과 같은 가상자산 규정 준수 플랫폼 TRM Labs 과 같은 가상자산 컴플라이언스 플랫폼은 KYC 제공업체와 통합되어 컴플라이언스 팀이 온체인 및 오프체인 데이터를 결합하여 잠재 고객을 전체적으로 파악할 수 있도록 지원하므로 고객 실사를 가속화할 수 있습니다.

일반적으로 관련된 팀 규정 준수 분석가, 온보딩 팀, KYC 공급업체

2. 지갑 심사 및 거래상대방 위험 평가

가상자산 사용자는 알 수 없는 주소로 직접 거래할 수 있으며, 해당 지갑이 불법 행위자와 연결되어 있는 경우 위험에 노출될 수 있습니다. 지갑 검사는 컴플라이언스 팀이 거래를 승인하기 전에 고위험 지갑과 법인을 식별하여가상자산 금융 범죄 위험을 방지하는 메커니즘으로 작용합니다.

TRM Wallet Screening 같은 도구를 사용하면 컴플라이언스 팀이 실시간으로 월렛 노출 및 행동 위험을 표시하고 검증 가능한 어트리뷰션 통해 가상자산 월렛을 실제 실체에 연결할 수 있습니다 어트리뷰션

일반적으로 관련된 팀 준법감시인 및 가상자산 리스크 팀

3. 트랜잭션 모니터링

실시간 모니터링은 의심스러운 행동 패턴과 믹서 사용 또는 제재 회피와 같은 새로운 온체인 위험 노출 감지합니다. 이를 통해 규정 준수 팀은 조직의 위험 허용 범위에 맞게 구성 가능한 규칙을 사용하여 입출금을 지속적으로 모니터링할 수 있습니다.

TRM Transaction Monitoring 같은 제품은 매우 유연한 알림 및 사례 관리 기능을 통해 오탐을 줄이고 적절한 알림이 필요한 사람에게 전달될 수 있도록 합니다.

일반적으로 관련된 팀: 자금세탁방지(AML) 분석가 및 규정 준수 책임자

4. 블록체인 조사 및 포렌식

의심스러운 활동을 분석하려면 자금을 추적하고, 네트워크를 식별하고, 의도를 파악해야 합니다. 다음과 같은 블록체인 포렌식 플랫폼 TRM Labs 과 같은 블록체인 포렌식 플랫폼은 자금의 흐름을 추적하고, 지갑 활동을 매핑 , 블록체인 전반의 트랜잭션을 추적하고, 행위자와 주체를 확실하게 파악하는 데 매우 중요합니다.

일반적으로 관여하는 팀: 가상자산 조사팀 및 인텔리전스 팀

5. 사례 관리 및 규제 보고

TRM은 규제 기관 및 내부 이해관계자를 위한 문서, 사례 워크플로, 내보내기 가능한 보고 아티팩트를 지원합니다.

일반적으로 관련된 팀 보고 책임자 및 법무/컴플라이언스 팀

6. 프로그램 거버넌스(governance)), 정책 및 전문성

가상자산 컴플라이언스 및 자금세탁방지(AML) ) 도구는 위험 탐지를 확장할 수 있지만, 효율성을 보장하기 위해서는 사람의 전문성과 명확한 거버넌스(governance) 가 필수적입니다. TRM은 다음과 같은 기능을 통해 팀이 빠르게 진화하는 디지털 자산 환경에서 앞서 나갈 수 있도록 지원합니다. 블록체인 인텔리전스 및 전문 규정 준수 자문 서비스를 통해 금융 기관과 가상자산 비즈니스가 진화하는 가상자산 규정 준수 요건을 자신 있게 이행할 수 있도록 지원합니다.

일반적으로 관련된 팀 최고 준법 감시인, 내부 감사관 및 교육 팀

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가상자산 규정 준수에 대한 일반적인 오해에는 어떤 것이 있나요?

오해 #1: 가상자산 기본적으로 익명입니다.

현실: 가상자산 추적 가능

대부분의 블록체인은 퍼블릭 블록체인입니다. TRM에서 제공하는 솔루션과 같은 솔루션은 지갑 소유권을 매핑하고, 난독화 패턴을 식별하며, 불법 및 고위험 활동에 대한 노출 표시할 수 있습니다.

오해 2: 거래소만 가상자산 컴플라이언스가 필요하다는 생각

현실: 디지털 자산에 노출된 모든 기업은 가상자산 규정 준수가 필요합니다.

핀테크, 수탁기관, 결제 서비스 제공업체, 은행, 전통 금융기관은 모두 가상자산 가상자산 위험과 규제에 직면해 있으며, 전 세계적으로 가상자산 채택이 증가함에 따라 이러한 압박은 계속 증가할 것입니다.

오해 #3: 가상자산 컴플라이언스는 문제가 발생했을 때만 중요하다

현실: 가상자산 컴플라이언스는 사전 예방적이고 지속적으로 이루어져야 합니다

우수한 규정 준수 제어는 사고 발생 전에 위험 신호를 조기에 발견하고 위험을 줄임으로써 규정 준수를 사후 대응 기능에서 사전 예방적 비즈니스 동인으로 전환합니다.

오해 #4: 가상자산 규정 준수에 대한 글로벌 표준은 하나다.

현실: 지역마다 규정 준수 규칙이 다릅니다.

규정은 관할 지역마다 다릅니다. 프로그램은 현지 법률, 위험 임계값 및 보고 의무를 반영해야 합니다.

오해 #5: 블록체인 포렌식과 가상자산 규정 준수는 별개의 분야입니다.

현실 블록체인 포렌식 규정 준수 강화

최신 규정 준수는 온체인 활동에 대한 심층적인 실시간 가시성에 달려 있습니다. 포렌식 도구는 필수입니다.

오해 #6: 더 많은 도구 = 규정 준수 팀의 업무 증가

현실: 올바른 블록체인 인텔리전스 도구알림 피로도를 줄이고 운영 효율성을 높입니다.

우수한 툴링은 오탐을 줄이고, 위험도가 가장 높은 활동의 우선순위를 지정하며, 일상적인 작업을 자동화하여 규정 준수 분석가가 실제로 중요한 위협에 집중할 수 있게 해줍니다.

오해 #7: 가상자산 규정 준수는 비용 중심이다

현실: 가상자산 규정 준수는 단순한 방어가 아닌 전략입니다.

효과적인 가상자산 규정 준수 프로그램은 규제 당국, 파트너, 고객과의 신뢰를 구축하고 새로운 시장에 진출할 수 있는 기회를 열어줍니다.

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가상자산 규정 준수 팀이 일반적으로 직면하는 어려움에는 어떤 것이 있나요?

가상자산 컴플라이언스 팀은 급변하는 환경 속에서 운영되고 있습니다. 블록체인 투명성의 이점과 함께 디지털 자산을 다루는 규정 준수 팀은 다음과 같은 고유한 과제에 직면해 있습니다:

빠르게 진화하는 규제 환경

규정은 지역마다 매우 다양하고 자주 변경됩니다. 새로운 지침, 라이선스 요건 및 시행 우선순위를 따라잡으려면 민첩성과 지속적인 모니터링이 필요합니다.

크로스체인 활동 및 난독화 기술

불법 행위자는 종종 여러 블록체인에 걸쳐 자산을 이동하고 믹서, 브리지 또는 프라이버시 코인과 같은 난독화 도구와 기술을 사용하기 때문에 탐지와 어트리뷰션 더욱 복잡해집니다.

알림 피로 및 오탐

지능형 알림이 없으면 규정 준수 팀은 품질이 낮은 신호에 압도당할 수 있습니다. 이로 인해 조사가 느려지고 중요한 위협을 놓칠 위험이 높아집니다.

전문 지식

가상자산 규정 준수에는 다음과 같은 특정 기술이 필요합니다. 블록체인 분석, 위협 유형 및 조사 워크플로우에 대한 특정 기술이 필요합니다. 디지털 자산 규정 준수 모범 사례에 대한 팀의 역량을 강화하려면 TRM 아카데미를 통한 교육 과정 및 인증과 같은 지속적인 교육과 훈련이 중요합니다.

평판 및 금융 리스크

강력한 규제에도 불구하고 가상자산 비즈니스는 위험을 완화하고자 하는 금융 파트너의 면밀한 조사를 받게 될 가능성이 높습니다. 은행 및 규제 기관과 강력한 관계를 유지하려면 강력한 규정 준수를 입증하는 것이 중요합니다.

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어떻게 TRM Labs 가상자산 규정 준수를 어떻게 지원하나요?

TRM Compliance360은 가상자산 컴플라이언스 팀을 위해 특별히 설계된 통합 플랫폼입니다. 다음을 결합하여 블록체인 인텔리전스법인, 주소, 자산 리스크를 파악하는 도구, 포렌식/조사 기능을 결합한 TRM은 컴플라이언스 팀이 자신감을 갖고 확장할 수 있도록 지원합니다.

TRM Forensics

의심스러운 지갑을 조사하고 50개 이상의 블록체인에서 자금 흐름을 추적하세요.
거래 상대방 간의 연결 시각화 및 행동 패턴 이해
640개 이상의 브리지에서 크로스 체인 스왑을 자동으로 플롯하기
중개 지갑을 추적하여 간접 노출 경로 시각화하기
어트리뷰션 및 오픈 소스 인텔리전스를 사용하여 익명 지갑을 위협 행위자와 연결합니다.
여기에서 TRM Forensics 대해 자세히 알아보기 →

TRM Transaction Monitoring

수신 및 발신 블록체인 활동 실시간 모니터링
지역, 자산 유형 또는 위험 범주별로 규칙을 구성하세요.
고급 휴리스틱과 행동 위험 모델을 사용하여 오탐을 줄입니다.
TRM Transaction Monitoring 대한 자세한 내용은 →에서 확인하세요.

TRM Wallet Screening

온보딩 시 및 거래 전 화면 지갑 주소
불법 행위자에 대한 직접 및 간접 노출 모두 평가합니다.
400ms 미만의 API 응답으로 거래 시점에 실시간 의사 결정 지원
여기에서 TRM Wallet Screening 대해 자세히 알아보기 →

리스크 어트리뷰션 및 글래스 박스 어트리뷰션

위협 그룹 전반의 불법 활동에 대한 최신 어트리뷰션 인사이트 얻기
레이어링, 텀블링 또는 고위험 사용과 같은 유형에 대한 이해 디파이(Defi) 프로토콜
위협 행위자 데이터를 의사 결정 및 보고 워크플로에 통합하기
TRM의 블록체인 인텔리전스 플랫폼에 대해 자세히 알아보기 → 여기를 클릭하세요.

기본 제공 규정 준수 워크플로

조사 문서화 및 감사 추적 유지
규제 기관 또는 내부 이해 관계자를 위한 위험 보고서 및 사례 노트 내보내기
API를 통해 기존 사례 관리 시스템과 연결

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가상자산 규정 준수 팀을 위한 추가 리소스

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